英国一项针对欺诈犯罪的重大审查建议，法官和治安法官应接受培训，以应对即将到来的涉及加密货币洗钱和人工智能辅助欺诈的案件浪潮。该建议出自《数字时代的欺诈》——由出庭律师乔纳森·费舍尔（Jonathan Fisher KC）主持的“披露与欺诈犯罪独立审查”第二份报告，该报告于周二由英国内政部发布。
报告敦促政府邀请负责英格兰和威尔士司法培训的司法学院（Judicial College）评估如何最有效地准备“包括治安法官在内的所有法官”，以应对AI辅助欺诈以及“使用加密货币洗钱/转移资产”案件可能增加的局面。审查的焦点在于法院系统。报告称，2006年《欺诈法》“总体上是可靠的”并且“能够很好地处理AI辅助欺诈”——问题在于审理这些案件的法院日益缺乏应对能力。
报告指出，过去只有技术高超的犯罪分子才使用的工具“现在已广泛可及”，这意味着治安法官和非专业刑事法院中心“将面临他们此前从未遇到过的性质与规模”——这些案件利用AI、跨境资金转移和加密货币。针对最复杂审判的培训已经存在，即司法学院开设的“长期复杂案件”课程，但该课程是选修的，而且审查指出，它常常被其他课程所掩盖。
复杂的欺诈案件主要集中在主要城市的一批法官手中，导致地方刑事法院在经验和基础设施方面都严重不足。报告建议请司法学院考虑是否应该更新该课程，或将其替换为一个专门针对欺诈及相关犯罪的模块——以及此类培训是否应该对任何可能主持复杂欺诈案件的法官成为强制要求。
费舍尔进一步指出：“鉴于欺诈案件的数量，让更广泛的司法人员对如何管理涉及AI辅助欺诈和基于加密货币洗钱的案件有更高的认识将非常有价值。”
欺诈将占所有犯罪的一半
报告称，欺诈可能很快将占英格兰和威尔士所有犯罪的一半，预计到2025年6月的一年内将发生410万起犯罪，影响每14名成年人中的1人和每4家企业中的1人。AI和加密货币在其中占据重要地位：金融申诉服务机构的数据显示，超过一半的投资骗局现在涉及加密资产，而艾达·洛夫莱斯研究所（Ada Lovelace Institute）的调查发现，58%的受访者曾遇到AI辅助的金融欺诈。然而执法几乎跟不上。审查发现，仅有13%的欺诈案件最终被起诉或发出传票——大约每54份报告中只有1份。
英国拟向中国受害者偿还70亿英镑比特币欺诈案
报告重点提及了近期对钱志敏（Qian Zhimin）的起诉案件。钱志敏在中国运营庞氏骗局，诈骗超过12.8万名受害者约50亿英镑，然后将非法所得洗白为比特币——这成为英国历史上最大规模的比特币扣押案，超过6.1万枚BTC。她于去年11月依据2002年《犯罪收益法》在南华克刑事法院被判处11年8个月监禁。这批扣押的比特币尚未处理：其归属仍陷于受害者、英国政府与中国之间的拉锯战，财政部官员曾提议保留部分以充实公共财政。